با این که معاملات فارکس فرصتهای قابل توجهی برای کسب سود در اختیارتان قرار میدهند؛ اما باید به سواپ هم توجه کنید تا خصوصا در درازمدت، سود شما از معاملات تحت تاثیر قرار نگیرد. سواپ یا بهره شبانه، یکی از پارامترهای تاثیرگذار در معاملات است که هر تریدر باید آن را به دقت در استراتژی خود لحاظ کند.
در این مطلب از پارامونت مارکت، ابتدا به زبان ساده بررسی میکنیم که سواپ در فارکس چیست و سازوکار آن را توضیح میدهیم، سپس انواع سواپ مثبت و منفی، نحوه محاسبه، سواپ سهگانه و نقش رولاور در معاملات را معرفی خواهیم کرد. همچنین، راهکارهای مدیریت سواپ از جمله استفاده از حسابهای اسلامی و استراتژی کری ترید (Carry Trade) را آموزش میدهیم.
سواپ در فارکس چیست؟
سواپ (Swap) در فارکس یعنی اختلاف نرخ بهره بین دو ارز که وقتی یک معامله شبانه باز میماند، به حساب شما اضافه یا از آن کم میشود. این مفهوم در واقع همان بهرهای است که بابت نگهداری پوزیشنها از روزی به روز دیگر توسط بروکر محاسبه میشود و به همین دلیل به آن نرخ بهره شبانه هم میگویند.
برای درک بهتر اینکه نرخ بهره شبانه در فارکس چیست، فرض کنید جفتارز EUR/USD را معامله میکنید. در این جفت، یورو ارز پایه و دلار ارز مظنه است. اگر نرخ بهره بانک مرکزی اروپا کمتر از نرخ بهره فدرال رزرو آمریکا باشد، باید مابهالتفاوت این دو نرخ بهره را بهعنوان هزینه پرداخت کنید. به این وضعیت «سواپ منفی» میگویند.
برعکس چنین حالتی، اگر ارزی را نگه دارید که نرخ بهره بالاتری دارد، ممکن است بروکر به شما مبلغی را پرداخت کند که به آن سواپ مثبت گفته میشود.
به عنوان مثال، فرض کنید نرخ بهره دلار آمریکا ۵٪ و نرخ بهره یورو ۳٪ است. اگر پوزیشن خرید EUR/USD باز کنید، در واقع دلار را میفروشید و یورو میخرید. چون بهره دلار بالاتر است، باید مابهالتفاوت ۲٪ را پرداخت کنید؛ اما اگر پوزیشن فروش داشته باشید ممکن است این اختلاف به نفع شما باشد.
سواپ چگونه کار میکند؟
برای درک دقیق عملکرد سواپ در فارکس، باید بدانید که هر ارز در دنیا توسط بانک مرکزی آن کشور کنترل میشود و دارای نرخ بهره (Interest Rate) مشخصی است. زمانی که شما در فارکس یک جفتارز را معامله میکنید، عملا در حال قرض گرفتن یک ارز و سپردهگذاری ارز دیگر هستید. این یعنی در هر پوزیشن باز، همزمان یک ارز را میخرید و ارز دیگری را میفروشید و سواپ نتیجه همین تبادل نرخهای بهره است.
محاسبه سواپ فارکس معمولا در نیمهشب به وقت سرور بروکر (زمان بسته شدن بازار مثلا ساعت 00:00) انجام میشود. اگر پوزیشن شما تا آن لحظه باز مانده باشد، بروکر بسته به نوع معامله و تفاوت نرخ بهره بین دو ارز، مبلغی را به حساب شما اضافه یا از آن کم میکند. به همین دلیل به آن نرخ بهره شبانه (Overnight Interest) هم گفته میشود.
نقش بانکهای مرکزی در این فرآیند بسیار مهم است. هر بانک مرکزی با تغییر سیاستهای پولی، نرخ بهره را تنظیم میکند تا رشد اقتصادی یا کنترل تورم را مدیریت کند. به همین ترتیب، وقتی نرخ بهره یک ارز افزایش پیدا میکند، آن ارز برای سرمایهگذاران جذابتر میشود و معمولا ارزش آن در برابر ارزهایی با بهره پایینتر بالا میرود.
با توجه به اینکه سواپ نوعی هزینه یا پاداش برای نگهداری پوزیشن در طول شب است، معاملهگرانی که در بلندمدت پوزیشن نگه میدارند، همیشه باید سواپ را در محاسبات سود و زیان خود لحاظ کنند.
نحوه محاسبه سواپ در فارکس
در بازار فارکس، سواپ (Swap) یا هزینه نگهداری شبانه پوزیشن، اختلاف نرخ بهره بین دو ارز موجود در جفتارز است. وقتی یک معامله را باز نگه میدارید و به روز بعد منتقل میکنید، بسته به اینکه در حال خرید یا فروش باشید، ممکن است از شما مبلغی کسر شود یا مبلغی به حساب شما اضافه شود.
فرمول استاندارد برای محاسبه سواپ در فارکس به صورت زیر است:
در این فرمول:
- ارزش هر پیپ (Pip Value): نشان میدهد هر تغییر یک پیپ در قیمت، چه مقدار به سود یا زیان شما میافزاید.
- نرخ سواپ (Swap Rate): تفاوت نرخ بهره بین دو ارز است که بروکر برای هر پوزیشن مشخص میکند. (نکته مهم: در پلتفرم متاتریدر، نرخ سواپ معمولاً بر اساس «پوینت» نمایش داده میشود. از آنجا که هر ۱۰ پوینت معادل ۱ پیپ است، در فرمول بالا عدد را بر ۱۰ تقسیم میکنیم).
- تعداد شبها: معادل مدت زمانی است که پوزیشن باز میماند.
مقدار دقیق این عدد ممکن است در هر بروکر متفاوت باشد. تفاوت در نرخ سواپ بین بروکرها به دلیل منابع نقدینگی مختلف، سیاستهای مالی داخلی بروکر و نوع حساب معاملاتی (Standard، ECN، Islamic) است.
برخی بروکرها نرخ سواپ را روزانه بهروزرسانی میکنند و برخی دیگر آن را به نرخ بهره بانکهای مرکزی وابسته میدانند. به همین دلیل پیش از ورود به معامله، بهتر است نرخ سواپ هر جفتارز را در پلتفرم متاتریدر (بخش Contract Specification) بررسی کنید.
مثال: محاسبه نرخ بهره شبانه در فارکس برای جفت ارز EUR/USD
فرض کنید یک پوزیشن خرید (Long) روی جفتارز EUR/USD باز کردهاید و مشخصات معامله شما هم به صورت زیر است:
- حجم معامله: ۱ لات (۱۰۰٬۰۰۰ واحد یورو)
- ارزش هر پیپ: ۱۰ دلار
- نرخ سواپ برای پوزیشن خرید: -2.75
- تعداد شبهایی که پوزیشن باز میماند: ۲ شب
حالا طبق فرمول:
Swap = (10 × -2.75 × 2) ÷ 10 = -$5.5
یعنی اگر این پوزیشن را دو شب باز نگه دارید، مجموعا ۵ دلار و ۵۰ سنت از حسابتان بابت سواپ کم میشود. اگر پوزیشن فروش (Short) باز کنید و نرخ سواپ فروش مثبت باشد، ممکن است به همان میزان به شما سود تعلق گیرد. این محاسبه ساده به شما کمک میکند پیش از تصمیمگیری، هزینه واقعی نگهداری پوزیشن را بدانید و برنامه معاملاتی دقیقتری داشته باشید.
💡 نکته طلایی برای تریدرها: خیلیها فکر میکنند سواپ عدد ناچیزیه، اما در معاملات بلندمدت (Swing)، سواپ منفی مثل «موریانه» عمل میکنه و ذرهذره سود شما رو میخوره! قبل از باز کردن معامله بلندمدت، حتماً با ماشینحساب تریدری، هزینه سواپ رو برای یک هفته محاسبه کنید.
انواع سواپ در فارکس: مثبت و منفی
سواپها در فارکس به دو دسته کلی سواپ مثبت (Positive Swap) و سواپ منفی (Negative Swap) تقسیم میشوند. درک تفاوت این دو نوع برای مدیریت هزینهها و حتی استفاده از فرصتهای سودآور اهمیت زیادی دارد.
سواپ مثبت (Positive Swap) چیست؟
سواپ مثبت زمانی رخ میدهد که نرخ بهره ارز پایه بالاتر از نرخ بهره ارز مظنه باشد. در این حالت، شما موقعیتی را نگه میدارید که از اختلاف نرخ بهره میان دو ارز سود خواهد برد. چون در معاملات فارکس، بهره بر اساس تفاوت میان دو نرخ بهره محاسبه میشود، اگر نرخ بهره ارز پایه بیشتر باشد، بروکر مابهالتفاوت آن را بهصورت سود شبانه (سواپ مثبت) به حساب شما اضافه میکند.
برای مثال، جفتارز AUD/JPY اغلب نمونهای از سواپ مثبت در پوزیشن خرید است؛ چون نرخ بهره بانک مرکزی استرالیا معمولا بالاتر از نرخ بهره ژاپن خواهد بود. بنابراین اگر شما روی AUD/JPY پوزیشن Long (خرید) بگیرید و پوزیشن را شبانه باز نگه دارید، ممکن است روز بعد مقدار کمی سود سواپ به حساب شما اضافه شود.
هرچند این سود معمولا مبلغ زیادی نیست؛ ولی برای معاملهگرانی که در استراتژیهای بهخصوصی فعالیت میکنند (یعنی خرید ارز با نرخ بهره بالا و فروش ارز با نرخ بهره پایین)، همین سواپ مثبت میتواند به مرور زمان سود قابل توجهی داشته باشد.
سواپ منفی (Negative Swap) چیست؟
سواپ منفی زمانی رخ میدهد که نرخ بهره ارز پایه کمتر از نرخ بهره ارز مظنه باشد. در این شرایط شما در واقع باید بابت اختلاف نرخ بهره، هزینهای به بروکر پرداخت کنید. مثلا اگر روی جفتارز EUR/USD پوزیشن خرید داشته باشید، با توجه به اینکه معمولا نرخ بهره یورو پایینتر از دلار است، هر شبی که پوزیشن باز بماند مقداری سواپ منفی از حسابتان کسر میشود.
بیشتر معاملهگران خرد (Retail Traders) در پوزیشنهای کوتاهمدت یا روزانه، با سواپ منفی مواجه میشوند چون معمولا پوزیشن را بیش از چند روز باز نگه نمیدارند و تمایل ندارند هزینه شبانه بپردازند.
مفاهیم کلیدی و کاربردی درباره سواپ که باید بدانید
درک مفاهیم تکمیلی مرتبط با نرخ بهره شبانه در فارکس به معاملهگران کمک میکند تا برداشت عمیقتری از نحوه عملکرد این هزینه یا سود شبانه داشته باشند. برای مثال، مفاهیمی مانند سواپ سهگانه (Triple Swap)، سواپ در نمادهای غیرارزی مانند طلا و شاخصها و رولاور (Rollover) جزو موضوعات کلیدی هستند که باید به آنها توجه ویژه داشته باشید.
این مفاهیم مشخص میکنند که چرا میزان سواپ در روزهای خاصی از هفته تغییر میکند، چگونه برای داراییهای مختلف محاسبه میشود و چه تاثیری بر نتیجه نهایی معاملات دارد. در ادامه هر کدام را بیشتر بررسی میکنیم.
سواپ سهگانه (Triple Swap) چیست و چرا در روز چهارشنبه اعمال میشود؟
اگر اهل معامله بلندمدت باشید، احتمالا متوجه شدهاید که در روز چهارشنبه شب، میزان سواپ ناگهان سه برابر حالت عادی محاسبه میشود. این پدیده را سواپ سهگانه (Triple Swap) مینامند. ولی چرا چنین اتفاقی میافتد؟
بازار فارکس از دوشنبه تا جمعه فعال بوده و در روزهای شنبه و یکشنبه تعطیل است. با این حال تسویه معاملات ارزی معمولا دو روز کاری پس از انجام معامله (T+2) انجام میشود. بنابراین پوزیشنهایی که تا پایان روز چهارشنبه باز بمانند، در واقع شامل سود یا زیان بهرهای برای روزهای جمعه، شنبه و یکشنبه میشوند. جهت جبران این دو روز تعطیل، بروکرها سواپ سهگانه را در شب چهارشنبه محاسبه و اعمال میکنند.
در نتیجه اگر یک معامله باز داشته باشید و آن را تا صبح پنجشنبه نگه دارید، سواپی معادل سه روز از حساب شما کم یا به آن اضافه میشود. مثلا اگر سواپ روزانه EUR/USD برابر با 2.5- دلار باشد، در شب چهارشنبه، ۷.۵ دلار از حسابتان کسر خواهد شد.
توجه داشته باشید که در برخی داراییهای CFD (مثل سهام یا شاخصها)، ممکن است روز اعمال سواپ سهگانه متفاوت باشد (مثلا دوشنبه برای سهام یا جمعه برای شاخصها). بنابراین همیشه قبل از برنامهریزی معاملات میانمدت، سواپ حساب بروکرتان را بررسی کنید.
سواپ در معاملات طلا (XAUUSD)، نفت و شاخصها چگونه است؟
سواپ فقط به جفتارزها مربوط نمیشود و هر دارایی که پوزیشن آن در شب باز بماند و بر پایه نرخ بهره یا قرارداد آتی محاسبه شود، شامل سواپ خواهد شد. این موضوع شامل طلا (XAUUSD)، نفت (WTI, Brent) و شاخصهای بورس جهانی (مثل S&P500 یا DAX30) هم هست.
همانطور که دیدیم در جفتارزها سواپ را بر اساس اختلاف نرخ بهره بین دو ارز محاسبه میکنند؛ اما در داراییهایی مانند طلا یا نفت، نرخ سواپ به هزینه تامین مالی (Financing Cost) و نرخ بهره دلار آمریکا بستگی دارد چون اکثر این داراییها بر پایه دلار قیمتگذاری میشوند.
برای نمونه در معامله طلا (XAUUSD) اگر پوزیشن خرید داشته باشید، معمولا سواپ منفی پرداخت میکنید؛ زیرا در واقع با استفاده از دلار وام گرفتهشده، طلا خریداری کردهاید. در پوزیشن فروش ممکن است بسته به شرایط بازار، سواپ مثبت بگیرید. در شاخصها و نفت هم محاسبه سواپ به ساختار قرارداد آتی بستگی دارد. برخی بروکرها نرخ سواپ این نمادها را بر اساس نرخ بهره بینبانکی ایالات متحده (SOFR یا FED Funds Rate) تعیین میکنند.
بنابراین اگر اهل معاملات بلندمدت روی طلا، نفت یا شاخصها هستید، بررسی دقیق نرخ سواپ برای هر نماد ضروری است؛ چون در طول زمان تاثیر چشمگیری بر بازده کلی شما بگذارد.
رول اور (Rollover) چیست؟
رول اور (Rollover) به فرایندی میگویند که طی آن زمان سررسید یک معامله یا قرارداد ارزی به تاریخ بعدی منتقل میشود. در فارکس این مفهوم زمانی کاربرد دارد که بخواهید پوزیشن باز خود را بدون بستن، به روز بعد منتقل کنید. در معاملات اسپات (Spot) فارکس، تسویه هر معامله معمولا دو روز کاری بعد انجام میشود (T+2)؛ البته برخی جفتارزها مثل USD/CAD ساختار تسویه متفاوتی دارند و معمولا با فاصله یک روز کاری (T+1) تسویه میشوند.
از آنجایی که تریدرها اغلب تمایل دارند پوزیشن خود را برای مدت طولانیتری نگه دارند، بروکر بهصورت خودکار معامله را «رول اور» میکند. یعنی آن را به تاریخ جدیدی منتقل کرده و اختلاف نرخ بهره بین دو ارز را محاسبه خواهد کرد. همین اختلاف نرخ بهره همان چیزی است که ما به آن سواپ میگوییم.
در قراردادهای آتی یا Forward Contracts نیز رولاور معنای مشابهی دارد؛ البته با این تفاوت که در اینجا معاملهگر تاریخ سررسید قرارداد را تمدید میکند. مثلا اگر یک قرارداد فروش یورو در برابر دلار برای سه ماه آینده دارید؛ ولی هنوز نمیخواهید آن را تسویه کنید، میتوانید از طریق «FX Swap» تاریخ سررسید را به تعویق بیندازید.
از آنجایی که هزینههای سواپ در بلندمدت میتواند سود یا زیان نهایی آنها را تغییر دهد، رولاور برای معاملهگرانی که استراتژی میانمدت یا بلندمدت دارند اهمیت زیادی خواهد داشت. درک درست از مفهوم رول اور به شما کمک میکند تا بدانید دقیقا چه زمانی و چرا بروکر از حسابتان سواپ کم یا به آن اضافه میکند.
مدیریت و بهینهسازی هزینه سواپ: دو راهکار اصلی
اگر بدون آگاهی از سواپ معامله کنید، ممکن است بخشی از سود خود را از دست بدهید یا حتی در بلندمدت متضرر شوید. بنابراین درک روشهای مدیریت و بهینهسازی سواپ برای هر تریدر حرفهای ضروری است.
دو روش اصلی استفاده از حساب اسلامی (Swap-Free) و استفاده از استراتژی کریترید (Carry Trade) برای کنترل این هزینه وجود دارد. هرکدام از این دو روش بسته به نوع استراتژی معاملاتی شما میتوانند تأثیر متفاوتی داشته باشند.
در ادامه هر دو را دقیقتر بررسی میکنیم تا بتوانید انتخاب بهتری داشته باشید.
راهکار اول: معامله بدون سواپ با حساب اسلامی (Swap-Free)
حساب اسلامی یا Swap-Free Account نوعی حساب معاملاتی است که در آن هیچ بهره شبانهای برای نگهداری معاملات باز محاسبه نمیشود. این حسابها در اصل برای معاملهگران مسلمان طراحی شدهاند تا بتوانند بدون نقض قوانین شرعی (حرمت ربا)، در بازار فارکس فعالیت کنند.
همانطور که دیدید در حسابهای معمولی زمانی که یک پوزیشن بیش از یک روز باز بماند، بر اساس اختلاف نرخ بهره بین دو ارز، مبلغی بهعنوان سواپ مثبت یا منفی به حساب شما افزوده یا از آن کسر میشود. در حساب بدون سواپ، این هزینه حذف میشود.
مزایای حساب اسلامی عبارتند از:
- عدم پرداخت یا دریافت بهره شبانه
- مناسب برای معاملات بلندمدت و پوزیشن تریدرها
- امکان معامله بدون نگرانی از تغییرات نرخ بهره
استفاده از این نوع حساب، چالشهای زیر را هم خواهد داشت:
- برخی بروکرها بهجای سواپ، کارمزد مدیریت یا فیکسفی (Fixed Fee) روزانه دریافت میکنند.
- ممکن است اسپرد یا کمیسیون بالاتری نسبت به حسابهای معمولی داشته باشد.
اگر نمیخواهید هر شب نگران هزینه سواپ فارکس باشید یا دید بلندمدت به معاملات دارید، حساب اسلامی گزینهای امن و شفاف برای شماست. بروکر پارامونت مارکت یکی از پلتفرمهای امن و معتبری است که میتوانید به راحتی از حسابهای اسلامی آن استفاده کنید و با سواپ سروکار نداشته باشید.
راهکار دوم: کسب سود از سواپ مثبت در استراتژی کری ترید (Carry Trade)
استراتژی کریترید (Carry Trade) یکی از روشهای کلاسیک و هوشمندانه در بازار فارکس است که تریدرهای حرفهای از آن برای کسب سود از سواپ مثبت استفاده میکنند. مفهوم این استراتژی بسیار ساده است؛ شما ارزی را میخرید که نرخ بهره بالاتری دارد و همزمان ارزی را میفروشید که نرخ بهره آن پایینتر است. تفاوت بین این دو نرخ بهره، سود روزانهای است که به حساب شما اضافه میشود.
برای مثال، فرض کنید نرخ بهره استرالیا ۴٪ و نرخ بهره ژاپن ۰.۱٪ است. اگر جفتارز AUD/JPY را خریداری کنید، در واقع دلار استرالیا با بهره بالا را میخرید و ین ژاپن با بهره پایین را میفروشید. در نتیجه هر شبی که معامله باز بماند، سواپ مثبت دریافت میکنید.
این استراتژی زمانی بهترین عملکرد را دارد که:
- نرخ بهره کشورها پایدار و قابل پیشبینی باشد.
- بازار نوسان شدید نداشته باشد.
- تریدر از لوریج بالا استفاده نکند تا ریسک افزایش نیابد.
کریترید در ظاهر روشی کمریسک برای سود مداوم است؛ ولی باید توجه داشت که تغییرات نرخ ارز میتواند تمام سود سواپ را از بین ببرد. بنابراین در کنار دریافت سواپ مثبت، مدیریت سرمایه و بررسی سیاستهای پولی کشورها اهمیت ویژهای دارد.
چرا باید به سواپ اهمیت دهیم؟ نقش سواپ در استراتژیهای معاملاتی
اگر تابهحال معاملات خود را فقط بر اساس تحلیل تکنیکال یا فاندامنتال انجام دادهاید، وقت آن است که سواپ را هم وارد معادلات ذهنیتان کنید. اهمیت سواپ بسته به نوع سبک معاملاتی شما (بلندمدت یا کوتاهمدت) متفاوت است و در هر صورت باید بخشی از محاسبات مدیریتی شما باشد.
جان جی. مورفی در کتاب تحلیل تکنیکال بازارهای مالی، درباره اهمیت سواپ در فارکس نوشته است:
«اگر نرخ بهره شبانه در فارکس نادیده گرفته شود، میتوانند یک معامله سودآور را به ضرر تبدیل کند. پس همیشه آن را در استراتژی نگهداری شبانه خود لحاظ کنید.»
تأثیر سواپ بر معاملات بلندمدت (Position Trading)
اگر از آن دسته تریدرهایی هستید که معاملات خود را برای چند روز، هفته یا حتی ماهها باز نگه میدارید، سواپ میتواند نقش تعیینکنندهای در سود و زیان شما داشته باشد. برای نمونه فرض کنید جفتارز AUD/JPY را خریداری میکنید تا از سواپ مثبت روزانه بهره ببرید. اگر بازار نوسان شدیدی نداشته باشد، میتوانید علاوه بر سود قیمتی از درآمد شبانه ثابت هم بهره ببرید. این استراتژی در کریترید بهخوبی دیده میشود.
در مقابل اگر جفتارزی با سواپ منفی برای مدت طولانی نگه دارید، ممکن است حتی در صورت پیشبینی درست بازار هم بخش زیادی از سودتان صرف پرداخت بهره شبانه شود. بنابراین، برای معاملات بلندمدت حتما قبل از باز کردن پوزیشن، نرخ سواپ را بررسی کنید چون حتی یک اختلاف کوچک روزانه در طول ماهها میتواند چندین درصد از بازدهی کل شما را تغییر دهد.
تأثیر سواپ بر معاملات کوتاهمدت (Day Trading)
اگر دیتریدر یا اسکالپر هستید، یعنی معاملاتتان معمولا در همان روز بسته میشود، سواپ برای شما تقریبا بیاهمیت است. چون هزینه سواپ فقط زمانی اعمال خواهد شد که معامله به روز بعد منتقل شود.
در سبک اسکالپ یا دیتریدینگ تمرکز اصلی بر حرکات سریع قیمت و نوسانات کوتاهمدت است و نه نگهداری معامله. بنابراین معاملهگران این سبک نیازی ندارند نگران بهره شبانه باشند. با این حال، آشنایی با مفهوم سواپ برای این دسته از تریدرها هم ضروری است؛ زیرا اگر معاملهای بهصورت ناخواسته تا نیمهشب باز بماند، کارمزد ناگهانی سواپ روی آن اعمال میشود.
حسابهای بدون سواپ پارامونت مارکت برای معاملهگران حرفهای
یکی از مزیتهای مهم بروکر پارامونت مارکت (ParamountMarket)، ارائه حسابهای استاندارد و ECN بدون سواپ (Swap-Free) است. این حسابها بهویژه برای معاملهگرانی که معاملات بلندمدت انجام میدهند یا بهدنبال کاهش هزینههای جانبی هستند، اهمیت بالایی دارند. در این حسابها هزینه شبانه بابت نگهداری پوزیشن لحاظ نمیشود و شما میتوانید بدون نگرانی از پرداخت بهره شبانه، استراتژیهای میانمدت یا بلندمدت خود را دنبال کنید.
پارامونت مارکت علاوه بر حسابهای سواپفری، شرایط معاملاتی رقابتی و شفافی هم از جمله لوریج بالا تا ۱:۵۰۰، اسپرد پایین و کمیسیون بسیار رقابتی در حسابهای ECN ارائه میدهد. این بروکر با فراهم کردن دسترسی کامل کاربران ایرانی و پشتیبانی فارسیزبان، محیطی امن و حرفهای برای معامله در بازار جهانی فراهم کرده است.
جمعبندی
سواپ در فارکس بهمعنای اختلاف نرخ بهره بین دو ارز و هزینه یا سودی است که هنگام نگهداری پوزیشن در شب به حساب اضافه یا از آن کسر میشود. این پارامتر به ظاهر کوچک گاهی میتواند تاثیر زیادی روی موفقیت معامله شما داشته باشد و باید حتما آن را در استراتژی خود در نظر بگیرید.
در این مقاله سعی کردیم به زبان ساده بررسی کنیم که سواپ در فارکس چیست، نحوه محاسبه آن چگونه است و سواپ مثبت و منفی چه تفاوتی با هم دارند. با اطلاع از این مفاهیم میتوانید هزینههای پنهان معاملات را کنترل کنید، استراتژیهای نهایی را بهینه کرده و در مسیر معاملات فارکس با دید بازتری قدم بردارید.
در بروکر پارامونت مارکت شرایط معاملاتی بهگونهای طراحی شده که نرخهای سواپ کاملا شفاف و رقابتی باشند و معاملهگران بتوانند هزینههای شبانه معاملات خود را بهصورت دقیق مدیریت کنند. همچنین این بروکر برای کاربران مسلمان و افرادی که مایل به انجام معاملات بدون بهره هستند، حسابهای اسلامی (Swap-Free) ارائه میدهد. برای برخورداری از این شرایط ویژه، تنها در چند مرحله حساب ریل یا دمو خود را در این پلتفرم ایجاد کنید تا سریع وارد حوزه معاملات فارکس شوید.
سوالات متداول
سواپ مثبت و منفی چه تفاوتی دارند؟
در سواپ مثبت، چون نرخ بهره ارزی که خریدهاید بالاتر است، مبلغی به حساب شما واریز میشود (سود میکنید). اما در سواپ منفی، چون نرخ بهره ارزی که خریدهاید کمتر است، مبلغی به عنوان هزینه از حساب شما کسر میشود.
چه زمانی سواپ به نفع یا ضرر معاملهگر است؟
سواپ زمانی به نفع شماست که وارد معاملهای شوید که نرخ بهره ارز پایه آن بیشتر از ارز مقابل باشد (دریافت سود شبانه). و زمانی به ضرر شماست که پوزیشن شما برعکس این حالت باشد و مجبور شوید مابهالتفاوت بهره را پرداخت کنید.
آیا راهی برای معامله بدون پرداخت سواپ وجود دارد؟
بله، با استفاده از حسابهای اسلامی (Swap-Free). در این حسابها هیچ بهره شبانهای محاسبه نمیشود. بروکر پارامونت مارکت این حسابها را برای معاملهگرانی که استراتژی بلندمدت دارند یا میخواهند طبق قوانین شریعت معامله کنند، ارائه میدهد.
سواپ در چه روزی از هفته سه برابر محاسبه میشود و چرا؟
در چهارشنبه شب. دلیل آن این است که تسویه معاملات فارکس دو روز کاری زمان میبرد (T+2)؛ بنابراین در چهارشنبه شب، سواپ روزهای تعطیل شنبه و یکشنبه نیز پیشاپیش محاسبه و اعمال میشود.
سلب مسئولیت: مطالب ارائهشده در این مقاله، صرفاً با هدف آموزشی و اطلاعرسانی تهیه شده است و نباید به عنوان مشاوره مالی، توصیه سرمایهگذاری یا پیشنهادی برای خرید و فروش داراییهای مالی تلقی شود. معامله در بازار فارکس و قراردادهای مابهالتفاوت (CFD) ریسک زیادی دارد و ممکن است برای همه سرمایهگذاران مناسب نباشد. استفاده از اهرم معاملاتی (لوریج) همانطور که میتواند به نفع شما باشد، ممکن است علیه شما نیز عمل کند. پیش از تصمیمگیری برای معامله، باید اهداف سرمایهگذاری، سطح تجربه و میزان ریسکپذیری خود را به دقت ارزیابی کنید. هرگز پولی را سرمایهگذاری نکنید که توانایی از دست دادن آن را ندارید.
