به نظر شما مارجین تا چه اندازه میتواند بر ماندگاری شما در بازار معاملات فارکس تأثیر بگذارد؟ مارجین در فارکس به معنای مقداری از سرمایه شماست که نزد بروکر نگه داشته میشود تا بتوانید معاملات خود را اهرم انجام دهید. درک درست مارجین و نحوه مدیریت آن میتواند شما را در بازار نگه دارد یا باعث از دست رفتن سرمایهتان شود.
در این مقاله آموزشی از پارامونت مارکت شما را با مفهوم مارجین در فارکس، رابطه آن با اهرم، انواع مختلف مارجین، فرمول محاسبه و نقش آن در مدیریت ریسک آشنا خواهیم کرد. همچنین، با مثالهای واقعی میآموزید چگونه مارجین مناسب برای معاملات خود انتخاب کنید و از خطر کال مارجین و استاپ اوت دور بمانید.
مارجین در فارکس چیست؟
مارجین درصدی از حجم کل معامله شماست که بروکر به عنوان «وجه تضمین» یا «سپرده حسن نیت» از حساب شما مسدود میکند تا بتوانید معاملهای با حجم بزرگتر باز کنید. فرض کنید میخواهید خانهای اجاره کنید و صاحبخانه از شما یک ودیعه میگیرد. این ودیعه تضمین میکند که شما قادر به پرداخت اجاره هستید و پس از پایان قرارداد و بازگشت ملک سالم، ودیعه به شما بازگردانده میشود.
مارجین در فارکس به زبان ساده هم مشابه همین عمل است؛ بروکر مبلغی را به عنوان تضمین نگه میدارد، نه اینکه آن را برای خودش بردارد.
بسیاری از معاملهگران تازهکار فکر میکنند مارجین همان هزینه یا کارمزد معامله است، در حالی که چنین چیزی نیست و این یکی از بزرگترین باورهای غلط در بازار فارکس است. مارجین صرفا مبلغی است که تا زمان بسته شدن معامله مسدود میشود و سپس دوباره به حساب شما باز میگردد.
معاملات مارجینی (Margin Trading) که در آنها از اهرم استفاده میشود، به شما اجازه میدهند با سرمایهای کمتر نسبت به حجم واقعی معامله، موقعیتهای بزرگتری در بازار باز کنید. این یعنی میتوانید با مقدار کمی پول، کنترل معاملات بزرگتر را داشته باشید و سود بالقوه بیشتری کسب کنید؛ البته با ریسک بیشتر! بنابراین درک درست مفهوم مارجین اولین قدم برای مدیریت ریسک و برنامهریزی معاملاتی هوشمند است.
رابطه مارجین و اهرم معاملاتی (Leverage)
مارجین و اهرم در فارکس دو مفهوم جدا نشدنی هستند که اغلب با هم اشتباه گرفته میشوند. اهرم به شما اجازه میدهد با پول کمتر، معامله بزرگتری باز کنید؛ در حالی که مارجین همان پول کمی است که برای استفاده از اهرم نیاز دارید.
اگر بخواهیم خیلی ساده توضیح دهیم، مارجین «سپرده حسن نیت» شماست و اهرم «ابزاری برای کنترل پول بیشتر با این سپرده» است.
اهرم معمولا به صورت نسبت (مثل ۱:۵۰ یا ۱:۱۰۰) بیان میشود. هرچه اهرم بالاتر باشد، مبلغ مارجین مورد نیاز شما کمتر خواهد بود و میتوانید با سرمایه کوچکتر، موقعیتهای بزرگتری باز کنید. به همین دلیل است که میگوییم مارجین و اهرم دو روی یک سکه هستند. مهم است که بدانید بدون مارجین، هیچ اهرمی به شما تعلق نمیگیرد.
برای مثال، اگر اهرم ۱:۱۰۰ باشد و بخواهید موقعیتی ۱۰۰,۰۰۰ دلاری باز کنید، تنها ۱,۰۰۰ دلار مارجین نیاز دارید. اما اگر اهرم ۱:۵۰ باشد، مارجین مورد نیاز ۲,۰۰۰ دلار خواهد بود.
به یاد داشته باشید که اهرم میتواند سود شما را چند برابر کند؛ اما ریسک ضرر شما را نیز به همان میزان افزایش میدهد. بنابراین درک درست رابطه مارجین و اهرم، کلید مدیریت ریسک و انتخاب استراتژی مناسب است.
فرمول و نحوه محاسبه مارجین در معاملات فارکس
برای محاسبه مارجین در فارکس میتوان از فرمول ساده زیر استفاده کرد:
مثال: فرض کنید میخواهید ۱ لات استاندارد EUR/USD با قیمت ۱.۱۰۰۰ و اهرم ۱:۱۰۰ معامله کنید. طبق فرمول:
Margin= (۱ × ۱۰۰,۰۰۰ × ۱.۱) / ۱۰۰ = ۱,۱۰۰ دلار
یعنی برای کنترل یک موقعیت ۱۱۰,۰۰۰ دلاری تنها ۱,۱۰۰ دلار از حساب شما به عنوان مارجین مسدود میشود و بقیه توسط بروکر تامین خواهد شد.
البته حفظ کردن فرمولها و محاسبه دستی در لحظات حساس بازار، ممکن است زمانبر باشد و احتمال خطا را بالا ببرد. اگر نمیخواهید درگیر ضرب و تقسیم شوید، راهحل سادهتر و سریعتری هم وجود دارد که در بخش بعد برایتان آماده کردهایم.
ماشینحساب آنلاین مارجین فارکس
با استفاده از این ماشینحساب میتوانید بدون نیاز به فرمولهای پیچیده و تنها با چند کلیک، دقیقاً بدانید برای هر پوزیشن چقدر وجه تضمین نیاز دارید.
کافی است اطلاعات زیر را در کادرها وارد کنید:
۱. جفتارز مورد نظر ۲. حجم معامله (Lot) ۳. میزان اهرم (Leverage)
💡 نکته: استفاده از این ابزار قبل از هر معامله به شما کمک میکند تا مدیریت سرمایه دقیقتری داشته باشید و مطمئن شوید که باز کردن پوزیشن جدید، حساب شما را در معرض ریسک کال مارجین قرار نمیدهد.
انواع مارجین در فارکس
مارجین (margin) در فارکس چند مفهوم متفاوت دارد که هر کدام برای هدف خاصی استفاده میشوند. شناخت دقیق انواع مارجین و نحوه استفاده از آنها برای مدیریت ریسک در معاملات ضروری است.
مارجین مورد نیاز فارکس، همان میزان سرمایهای است که بروکر برای باز کردن یک پوزیشن مشخص، از شما طلب میکند. این مبلغ بسته به حجم معامله، جفت ارز و اهرم متفاوت است. در ادامه انواع مارجین را معرفی میکنیم.
مارجین اولیه (Initial Margin)
مارجین اولیه یا Initial Margin، همان سرمایهای است که برای باز کردن یک پوزیشن باید در حساب خود داشته باشید. این مبلغ به نوعی «کلید ورود» شما به معامله است و بدون آن بروکر اجازه باز کردن معامله را نمیدهد. مارجین اولیه، تاثیر مستقیمی بر قدرت خرید شما دارد و هرچه اهرم بالاتر باشد، نیاز به مارجین اولیه کمتر است.
فرض کنید که قصد دارید یک لات استاندارد (EUR/USD واحد ۱۰۰,۰۰۰) را با اهرم ۱:۱۰۰ معامله کنید. مارجین اولیه در این حالت برابر با ۱۱۰۰ دلار خواهد بود؛ زیرا بروکر نیاز دارد تا یک درصد از حجم معامله به عنوان سپرده نگه داشته شود. باقی مبلغ توسط بروکر تامین میشود تا شما بتوانید معامله بزرگتری باز کنید.
همچنین، بروکرها ممکن است بسته به جفت ارز، شرایط بازار و ساعات معاملاتی، مارجین اولیه متفاوتی تعیین کنند. در نتیجه، همیشه قبل از باز کردن معامله، باید این مقدار را بررسی کنید تا از احتمال کال مارجین جلوگیری شود.
مارجین اولیه پایهای است که تمام محاسبات دیگر مانند مارجین استفادهشده و فری مارجین روی آن ساخته میشوند، بنابراین درک درست آن برای مدیریت سرمایه و استراتژی معاملاتی بسیار حیاتی است.
مارجین استفادهشده (Used Margin)
مارجین استفادهشده یا Used Margin، سرمایهای است که در حال حاضر توسط بروکر برای نگه داشتن پوزیشنهای باز شما «رزرو» شده است. به عبارت ساده، این پول همچنان متعلق به شماست؛ اما تا بستهشدن معاملات نمیتوانید آن را آزاد کنید یا به معامله دیگری اختصاص دهید.
مارجین استفادهشده، شاخصی کلیدی برای مدیریت ریسک محسوب میشود و نشان میدهد که تا چه حد سرمایه شما درگیر موقعیتهای باز است. معاملهگران حرفهای همیشه آن را زیر نظر دارند تا بتوانند با کنترل میزان پوزیشنها، از کال مارجین یا زیان غیر منتظره جلوگیری کنند.
پس مارجین اولیه یا پولی که برای باز کردن یک معامله جدید باید داشته باشید، مثل پیش پرداختی است که بروکر برای اجازه ورود به معامله از شما میگیرد و بدون این مبلغ هیچ پوزیشنی باز نمیشود. مارجین استفادهشده هم یعنی پولی که الان درگیر معاملات باز شماست. تا وقتی پوزیشنها باز هستند، این مقدار قفل میماند و نمیتوانید از آن برای معامله جدید استفاده کنید.
مارجین آزاد (Free Margin)
مارجین آزاد یا Free Margin، همان موجودی قابل استفاده برای باز کردن معاملات جدید است. فری مارجین به شما انعطاف لازم برای مدیریت حساب و بهرهگیری از فرصتهای جدید بازار را میدهد. هرچه این عدد بالاتر باشد، قدرت معاملهگری شما بیشتر است و امکان تنوع در معاملات یا استفاده از استراتژیهای هجینگ (برای کاهش ریسک یا محافظت از سرمایه در برابر نوسانات بازار) افزایش مییابد.
مارجین آزاد با تفاوت بین اکوئیتی و مارجین استفادهشده محاسبه میشود. (اکوئیتی نشاندهنده ارزش واقعی حساب معاملاتی شما است و شامل موجودی نقدی بهعلاوه سود یا زیان باز پوزیشنهای جاری میشود).
فرمول محاسبه مارجین آزاد به این شکل است:
برای مثال اگر اکوئیتی حساب شما ۱۲,۰۰۰ دلار و مارجین استفادهشده ۵,۰۰۰ دلار باشد، فری مارجین برابر با ۷,۰۰۰ دلار خواهد بود. این مبلغ نشان میدهد که چه میزان سرمایه بدون تعهد میتواند برای باز کردن معاملات جدید مورد استفاده قرار گیرد.
در واقع، فری مارجین همان چیزی است که نشان میدهد تا چه حد میتوانید ریسک بیشتری به حساب وارد کنید، بدون اینکه خطر کال مارجین شما را تهدید کند. معاملهگران موفق همیشه آن را به صورت لحظهای بررسی میکنند تا تصمیمات معاملاتی هوشمندانه بگیرند و از ضررهای غیرمنتظره جلوگیری کنند.
اصطلاحات کلیدی مرتبط با مارجین در فارکس
برای اینکه بتوانید معاملات خود را بهطور مؤثر مدیریت کنید، باید با اصطلاحات کلیدی مرتبط با مارجین مثل اکوئیتی و بالانس آشنا شوید. این اصطلاحات به شما تصویر دقیقی از وضعیت حساب میدهند و به تصمیمگیری صحیح در شرایط نوسانی بازار کمک میکنند.
بالانس (Balance) و اکوئیتی (Equity)
بالانس (Balance)
موجودی حساب شما قبل از باز کردن هر معامله یا پس از بستهشدن تمامی معاملات است. به زبان ساده، پول اولیهای است که در حساب دارید و هنوز تحت تأثیر نوسانات بازار قرار نگرفته است. این عدد ثابت است و تا زمانی که پوزیشنها را نبندید، تکان نمیخورد.
اکوئیتی (Equity)
ارزش واقعی و لحظهای حساب شماست که شامل بالانس به اضافه سود یا زیان شناور معاملات باز میشود. این عدد «زنده» است و هر ثانیه با بازار نوسان میکند. اگر همین الان دکمه «Close All» را بزنید، این مبلغ موجودی نهایی شما خواهد بود.
فرمول محاسبه اکوئیتی بهصورت زیر است:
منظور از سود یا زیان شناور (Floating Profit/Loss)، همان تغییرات قیمتی است که روی معاملات باز شما اتفاق میافتد؛ ولی هنوز قطعی نشده است. مثلاً اگر معاملهای باز دارید و قیمت به نفع شما حرکت کند، سود شناور میگیرید؛ اما اگر خلاف جهت پیش برود، زیان شناور خواهید داشت.
این مقدار هر لحظه با نوسان بازار تغییر میکند و تا وقتی معامله را نبندید، سود یا زیان شما نهایی نمیشود.
بهعنوان مثال، فرض کنید:
- بالانس (Balance) حساب شما ۱۰۰۰ دلار است.
- یک معامله باز دارید که سود شناور آن +۵۰ دلار است.
- مارجین استفادهشده (Used Margin) برای این معامله ۲۰۰ دلار است.
در این حالت:
Equity = ۱۰۰۰ + ۵۰ = ۱۰۵۰ دلار
بنابراین موجودی پایه حساب شما همچنان ۱۰۰۰ دلار است، اما ارزش واقعی لحظهای حسابتان (اکوئیتی) ۱۰۵۰ دلار خواهد بود، زیرا ۵۰ دلار سود شناور دارید.
درک تفاوت بین بالانس و اکوئیتی برای مدیریت ریسک اهمیت زیادی دارد؛ زیرا بالانس تنها وضعیت حساب پس از بستهشدن معاملات را نشان میدهد، در حالی که اکوئیتی تصویر واقعی و زندهای از وضعیت مالی فعلی شماست و مشخص میکند چه مقدار سرمایه واقعا در دسترس دارید.
سطح مارجین (Margin Level)
سطح مارجین، نسبت اکوئیتی به مارجین استفادهشده است و با فرمول زیر محاسبه میشود:
این شاخص به شما نشان میدهد که تا چه حد حسابتان در معرض ریسک قرار دارد.
- عدد ۱۰۰٪ نقطهای است که اگر سطح مارجین به آن برسد، حساب شما دیگر توانایی باز کردن معاملات جدید را ندارد (چون در این نقطه، مارجین آزاد شما صفر میشود).
- سطح ۵۰٪ یا کمتر معمولا هشدار کال مارجین است و بروکر ممکن است پوزیشنهای شما را به صورت خودکار ببندد تا از زیان بیشتر جلوگیری کند.
💡نکته بسیار مهم: سطح مارجین در فارکس حیاتیترین شاخص برای یک تریدر است. با نظارت دقیق بر این عدد، میتوانید تصمیم بگیرید که آیا معاملات فعلی را نگه دارید، موقعیت جدید باز کنید یا ریسک را کاهش دهید. عدم توجه به این شاخص معمولا منجر به ضررهای غیرمنتظره و کال مارجین میشود.
چرا مارجین در فارکس مهم است؟
مارجین پایه و اساس استفاده از اهرم (Leverage) است و بدون آن نمیتوانید با سرمایه کمتر، معاملات بزرگ باز کنید. به عبارت ساده، مارجین همان سپردهای است که بروکر برای پوشش ریسک معامله شما نیاز دارد.
به طور کلی اهمیت مارجین به چند دلیل کلیدی است:
کنترل حجم معاملات و قدرت خرید
وقتی موجودی حسابتان را با مارجین مقایسه میکنید، میتوانید تصمیم بگیرید که چه تعداد پوزیشن میتوانید باز کرده و چقدر ریسک کنید. اگر مارجین کافی نداشته باشید، حتی کوچکترین تغییر قیمت هم میتواند منجر به زیانهای بزرگ شود.
ابزاری حیاتی برای مدیریت ریسک
معاملهگران حرفهای با در نظر گرفتن مارجین و فری مارجین میتوانند حجم معاملات را طوری تنظیم کنند که در شرایط نوسانی بازار، از کال مارجین جلوگیری شود. این یعنی شما میتوانید بدون ترس از بسته شدن ناخواسته معاملات، پوزیشنهای خود را مدیریت کنید.
خطر استفاده بیش از حد از مارجین
وقتی بیش از حد از سرمایه خود استفاده کنید، کوچکترین حرکت بازار میتواند سطح مارجین شما را به حد بحرانی برساند و کنترل روی ریسک از دست برود. در نتیجه، معاملهگران تازهوارد اغلب بدون آگاهی کافی، مارجین خود را سریع مصرف میکنند و دچار ضررهای سنگین میشوند.
ارتباط مستقیم با قدرت خرید (Buying Power)
هر چه مارجین آزاد یا قابل استفاده بیشتری داشته باشید، امکان باز کردن معاملات بزرگتر و متنوعتر را خواهید داشت. در عین حال، مدیریت هوشمندانه مارجین باعث میشود که حساب شما همواره در امنیت باقی بماند و ریسک معاملات تحت کنترل باشد.
خطر مارجین کال (Margin Call) و استاپ اوت (Stop Out)
در بازار فارکس هر معاملهای که با اهرم باز میکنید، همیشه با خطر مواجه است. وقتی سطح مارجین به محدوده خطر برسد، دو مفهوم مهم مارجین کال (Margin Call) و استاپ اوت (Stop Out) پیش میآید. این دو ابزار بروکر برای محافظت از حساب شما هستند و درک آنها حیاتی است.
به همین خاطر معاملهگران حرفهای همواره سطح مارجین را زیر نظر دارند و با استفاده از فری مارجین کافی از وقوع این دو خطر جلوگیری میکنند.
مارجین کال (Margin Call) چیست؟
مارجین کال هشدار اولیهای است که به شما اطلاع میدهد، حسابتان در وضعیت خطرناکی قرار گرفته است. این اتفاق زمانی رخ میدهد که سطح مارجین به درصد مشخصی (معمولا ۱۰۰٪) برسد. در این حالت، اکوئیتی حساب شما به اندازهای کاهش یافته که با مارجین استفادهشده برابر شده است؛ در این حالت، فری مارجین شما صفر است و امکان باز کردن معامله جدید وجود ندارد.
وقتی مارجین کال اتفاق میافتد، بروکر از شما میخواهد که یا سرمایه جدید واریز کنید یا برخی پوزیشنهای باز را ببندید تا مارجین آزاد افزایش یابد. اگر به این هشدار توجه نکنید، خطر رسیدن به مرحله استاپ اوت افزایش پیدا میکند.
برای مثال، اگر حساب شما ۱۰,۰۰۰ دلار باشد و مارجین استفادهشده ۹,۵۰۰ دلار شود، سطح مارجین تقریبا به ۱۰۰٪ میرسد. هر ضرر اضافی میتواند منجر به مارجین کال شود و بروکر به شما هشدار میدهد تا اقدام اصلاحی انجام دهید.
مارجین کال برای تریدرها حکم چراغ هشدار زودهنگام را دارد و اگر آن را جدی نگیرید، ممکن است ضررها سریعتر افزایش یابند. بنابراین نظارت بر سطح مارجین و فری مارجین ضروری است.
استاپ اوت (Stop Out) چیست؟
استاپ اوت مرحله بعد از مارجین کال است که وقتی سطح مارجین به درصد بحرانی (معمولا ۳۰٪ تا ۵۰٪) برسد رخ میدهد. در این مرحله بروکر به طور خودکار زیاندهترین پوزیشنهای شما را میبندد تا از منفی شدن حساب جلوگیری کند.
به عبارت دیگر، استاپ اوت همان لیکویید شدن حساب است. این مکانیزم برای محافظت از شما و جلوگیری از بدهی به بروکر طراحی شده است. وقتی معاملات بسته میشوند، دیگر نمیتوانید از سرمایه خود برای معامله جدید استفاده کنید و پوزیشنها به صورت خودکار مدیریت میشوند.
مثلا اگر حساب شما اکوئیتی کمی داشته باشد و بازار به شدت برخلاف شما حرکت کند، بروکر پوزیشنهایی را میبندد که بیشترین ضرر را دارند تا سطح مارجین به حد امن بازگردد. تریدرهای حرفهای همیشه سطح استاپ اوت بروکر خود را میدانند و با مدیریت حجم معاملات و رعایت فری مارجین، از فعال شدن این مکانیزم جلوگیری میکنند.
مارجین و مدیریت ریسک در فارکس
اگر میخواهید در بازار فارکس با اطمینان معامله کنید، باید بدانید مارجین بخش جداییناپذیر مدیریت ریسک است. بدون مارجین، امکان استفاده از اهرم وجود ندارد و معاملات بزرگ تنها با سرمایه خودتان محدود خواهند شد. در واقع مارجین مانند یک شمشیر دو لبه عمل میکند؛ از یک سو قدرت خریدتان را افزایش میدهد و از سوی دیگر اگر درست مدیریت نشود، ریسک معاملات را بالا میبرد.
یکی از ریسکهای مهم مارجین، استفاده بیش از حد از اهرم است. وقتی اهرم بالا انتخاب میکنید، مارجین مورد نیاز کاهش مییابد؛ اما ریسک به شدت افزایش پیدا میکند. حتی کوچکترین حرکت بازار میتواند باعث زیانهای شدید شود. به همین دلیل کنترل حجم معاملات و مارجین آزاد ضروری است.
تکنیکهای کاهش ریسک در فارکس شامل نکات کلیدی زیر میشوند:
اولین و مهمترین قانون، رعایت استاپ لاس است. تعیین حد ضرر به شما کمک میکند که در شرایط نوسان شدید بازار، زیان خود را محدود کنید و تصمیمات احساسی نگیرید.
اهرم بالا وسوسهکننده است؛ اما بهتر است با اهرمهای منطقی مثل ۱:۱۰ یا ۱:۲۰ معامله کنید تا فشار روی حساب کاهش یابد.
هرگز تمام مارجین آزاد خود را در یک معامله مصرف نکنید. تقسیم سرمایه روی چند معامله باعث کاهش ریسک میشود.
سطح مارجین خود را همیشه زیر نظر داشته باشید و اجازه ندهید به زیر ۵۰۰٪ برسد. این شاخص نشاندهنده سلامت حساب شماست.
قانون ۱ تا ۲ درصد میگوید هر معامله نباید بیش از این مقدار سرمایه کل شما را در معرض خطر قرار دهد. این اصل ساده ولی حیاتی از زیانهای بزرگ جلوگیری میکند.
با رعایت این تکنیکها میتوانید معاملات خود را با امنیت بیشتری باز کرده و از فشار روانی ناشی از نوسانات بازار جلوگیری کنید.
مثال واقعی از محاسبه مارجین در فارکس
بیایید یک مثال عددی ساده را بررسی کنیم تا نحوه محاسبه مارجین و تأثیر آن بر حساب خود را بهتر درک کنید. فرض کنید حساب شما ۱,۵۰۰ دلار است و میخواهید معامله ۰.۲ لات (معادل 20 هزار واحد) EUR/USD باز کنید. اهرم حساب شما ۱:۱۰۰ است.
ابتدا باید مارجین مورد نیاز را محاسبه کنیم:
Required Margin=Trade Size/Leverage
فرض کنید ارزش معامله ۲۰۰۰۰ دلار است، پس:
Required Margin= ۲۰۰۰۰ / ۱۰۰ = ۲۰۰ دلار
یعنی برای باز کردن این معامله، ۲۰۰ دلار از موجودی شما به عنوان مارجین استفاده میشود. حالا اگر اکوئیتی حساب شما هنوز ۱۵۰۰ دلار باشد، مارجین آزاد محاسبه میشود:
Free Margin = Equity − Used Margin
= ۱۵۰۰ − ۲۰۰ = ۱۳۰۰ دلار
اگر معامله شما در مسیر مخالف حرکت کند و ضرر شناور شما ۱۵۰ دلار شود، اکوئیتی حساب کاهش مییابد:
Equity = Balance + Floating P/L
= ۱۵۰۰ − ۱۵۰ = ۱۳۵۰ دلار
سطح مارجین نیز تغییر میکند:
Margin Level = Equity/Used Margin × 100
= ۱۳۵۰ / ۲۰۰ × ۱۰۰ = ۶۷۵٪
میبینید که حتی با ضرر، سطح مارجین هنوز بالا و در منطقه امن است. این مثال نشان میدهد که نظارت بر مارجین آزاد و سطح مارجین، ابزار مهمی برای مدیریت ریسک و جلوگیری از کال مارجین است.
💡 قانون بقا در فارکس: خیلی از تریدرها فکر میکنند اگر استاپ اوتِ بروکر ۳۰٪ است، پس میتوانند تا آخرین لحظه در ضرر بمانند. این یک اشتباه مرگبار است! منطقه قرمزِ شخصیِ شما نباید استاپ اوت بروکر باشد. هرگز اجازه ندهید سطح مارجین (Margin Level) حسابتان به زیر ۵۰۰٪ برسد. زیر ۵۰۰٪ یعنی شما در حال قمار روی سرمایهتان هستید، نه ترید!
چگونه مارجین مناسب برای معاملات خود را انتخاب کنیم؟
انتخاب مارجین مناسب، بخشی از مدیریت حرفهای ریسک است و به سه عامل اصلی سرمایه شما، میزان ریسکپذیری و استراتژی معاملاتی بستگی دارد. اگر تازهکار هستید، استفاده از حساب دمو بهترین روش برای تمرین است. در حساب دمو میتوانید بدون خطر واقعی، نحوه عملکرد مارجین و سطح مارجین را در شرایط مختلف بازار تجربه کنید.
هنگام انتخاب مارجین به سطح اهرم مورد استفاده و قدرت خرید حساب خود توجه کنید. مارجین بالا باعث میشود بتوانید معاملات بزرگتر باز کنید، اما ریسک بیشتری خواهید داشت. مارجین مناسب باید تعادلی بین قدرت خرید و امنیت حساب ایجاد کند.
به علاوه، همیشه توصیه میشود بروکری با سیاست مارجین شفاف و مشخص انتخاب کنید. بروکر باید درصد مارجین، استاپ اوت و میزان اهرم را واضح اعلام کند تا بتوانید با اطمینان معامله کنید و خطر کال مارجین را کاهش دهید.
اگر دنبال بروکری هستید که امکانات مناسب برای مدیریت مارجین و ریسک ارائه دهد، پارامونت مارکت یکی از گزینههای معتبر است. این بروکر سیاست مارجین شفاف دارد و ابزارهای کنترل ریسک مانند هشدار سطح مارجین و امکان استفاده از Stop Loss پیشرفته را فراهم میکند تا بتوانید با امنیت بیشتری در بازار فارکس فعالیت کنید.
تجربه معاملات مارجین در حسابهای پارامونت مارکت
موفقیت در استفاده و کنترل مارجین در فارکس تنها با آگاهی کافی از مفاهیم بهدست نمیآید؛ بلکه نیاز به بروکری دارد که ساختار مارجین آن انعطافپذیر، شفاف و منصفانه باشد. پارامونت مارکت با ارائه سطوح مارجین کال ۹۰٪ و استاپ اوت ۳۰٪ در حسابهای استاندارد و ECN، تعادلی دقیق بین امنیت سرمایه و آزادی عمل شما ایجاد میکند.
همچنین، حساب پرو با استاپ اوت ۵۰٪ برای معاملهگران حرفهای طراحی شده است تا در معاملات حجیم، حاشیه اطمینان بیشتری در اختیار داشته باشند. این رویکرد هوشمندانه در مدیریت مارجین، باعث شده است که پارامونت مارکت به انتخابی مطمئن برای کسانی تبدیل شود که به دنبال ثبات، شفافیت و کنترل واقعی بر سرمایه خود هستند.
نتیجهگیری
با رعایت اصول مدیریت ریسک و انتخاب مارجین مناسب میتوانید معاملات بزرگتری باز کنید و از فشار روانی ناشی از نوسانات بازار فارکس دور بمانید. با درک درست مفاهیم مارجین و استراتژیهای حرفهای، کنترل ریسک مناسبی داشته باشید و سود بالقوه معاملاتتان را به حداکثر برسانید.
در این مقاله سعی کردیم به بررسی کامل مارجین در فارکس، انواع آن، رابطه مارجین با اهرم و نحوه محاسبه دقیق آن بپردازیم. همچنین، دیدیم که چگونه باید مارجین استفادهشده، مارجین آزاد و مارجین اولیه را مدیریت کنید، ریسک معاملات خود را کاهش دهید و از مارجین کال و استاپ اوت جلوگیری کنید. اگر نیاز به تست استراتژی خود در انتخاب مارجین و اهرم مناسب دارید، در بروکر پارامونت مارکت حساب دمو باز کنید و مهارتتان را بدون ریسک سرمایه محک بزنید.
سوالات متداول
حداقل سطح مارجین امن در فارکس چقدر است؟
معمولاً سطح مارجین بالای ۵۰۰٪ به عنوان محدوده امن و کمریسک شناخته میشود (منطقه سبز). اگر این عدد به زیر ۱۰۰٪ نزدیک شود، حساب شما وارد منطقه خطر شده و احتمال کال مارجین به شدت افزایش مییابد.
هنگام دریافت مارجین کال (Margin Call) چه کاری باید انجام دهم؟
باید فوراً سطح مارجین را بالا ببرید. برای این کار دو راه دارید: ۱. واریز سرمایه جدید به حساب (شارژ حساب). ۲. بستن بخشی از معاملات ضررده برای آزادسازی مارجین اشغالشده و جلوگیری از استاپاوت.
چگونه سطح مارجین را در متاتریدر مشاهده کنیم؟
در پایین نرمافزار متاتریدر، پنجره Terminal (یا Toolbox) را باز کنید و به تب Trade بروید. در نوار خاکستری رنگ پایین معاملات، عددی که جلوی عبارت Margin Level نوشته شده، همان سطح مارجین لحظهای شماست.
آیا مارجین نوعی کارمزد یا هزینه تراکنش است؟
خیر، این یکی از اشتباهات رایج است. مارجین هزینه نیست، بلکه بخشی از سرمایه خود شماست که به عنوان «ودیعه» نزد بروکر بلوکه میشود. پس از بستن معامله، این مبلغ آزاد شده و دوباره به موجودی قابلبرداشت (Balance) شما برمیگردد.
آیا میتوانم از فری مارجین (Free Margin) برای برداشت وجه استفاده کنم؟
بله، شما میتوانید تا سقف فری مارجین خود برداشت انجام دهید؛ اما مراقب باشید! برداشت وجه باعث کاهش اکوئیتی و سطح مارجین میشود. اگر معاملات باز داشته باشید، این کار ریسک کال مارجین شدن را به شدت افزایش میدهد.
افزایش اهرم (Leverage) چه تاثیری بر مارجین دارد؟
رابطه این دو معکوس است. هرچه اهرم حساب را بالاتر ببرید، مارجین مورد نیاز برای باز کردن معامله کمتر میشود. برای مثال، در اهرم ۱:۱۰۰ باید ۱٪ حجم معامله را مارجین دهید، اما در اهرم ۱:۵۰۰ این مبلغ به ۰.۲٪ کاهش مییابد (که البته ریسک را هم بالا میبرد).
سلب مسئولیت: مطالب ارائهشده در این مقاله، صرفاً با هدف آموزشی و اطلاعرسانی تهیه شده است و نباید به عنوان مشاوره مالی، توصیه سرمایهگذاری یا پیشنهادی برای خرید و فروش داراییهای مالی تلقی شود. معامله در بازار فارکس و قراردادهای مابهالتفاوت (CFD) ریسک زیادی دارد و ممکن است برای همه سرمایهگذاران مناسب نباشد. استفاده از اهرم معاملاتی (لوریج) همانطور که میتواند به نفع شما باشد، ممکن است علیه شما نیز عمل کند. پیش از تصمیمگیری برای معامله، باید اهداف سرمایهگذاری، سطح تجربه و میزان ریسکپذیری خود را به دقت ارزیابی کنید. هرگز پولی را سرمایهگذاری نکنید که توانایی از دست دادن آن را ندارید.
